Solicitar transformación de clase de entidades financieras
Trámite para presentar ante el Banco Central de la República Argentina (BCRA) la documentación necesaria a fin de solicitar la autorización previa para que una entidad financiera cambie de clase.
¿Qué es?
Es el trámite mediante el cual una entidad financiera solicita al Banco Central de la República Argentina (BCRA) la autorización previa para transformar su clase, de acuerdo con lo establecido en el texto ordenado de las normas sobre “Autorización y composición del capital de entidades financieras” y la normativa complementaria.
¿A quién está dirigido?
A entidades financieras (personas jurídicas) autorizadas por el BCRA que requieran transformar su clase, conforme a la normativa vigente.
Modalidad
Trámite en línea y por Mesa de Entradas:
– Carga de la información y de la documentación respaldatoria a través del formulario disponible en esta página.
– Presentación formal posterior mediante nota dirigida al BCRA, a través de la Mesa de Entradas, por correo electrónico o de forma presencial.
Valor del trámite
Trámite gratuito.
¿Qué se necesita?
Documentación societaria y de gestión
– Acta de la asamblea extraordinaria u órgano societario competente que apruebe la transformación de clase de la entidad financiera.
– Informe del órgano de administración que fundamente la solicitud de transformación, describiendo:
- · los motivos de la transformación,
· los cambios organizativos que se requieren,
· el impacto en la actividad de la entidad, y
· el plan de negocios previsto tras la transformación.
– Proyecto de reformas estatutarias, en caso de corresponder, en línea con la nueva clase de entidad.
– Demostración de la integración del capital mínimo exigido para la nueva clase, con el detalle de los aportes de capital efectuados y/o comprometidos.
Aportes de capital y manifestación de bienes (cuando corresponda)
– En caso de requerirse aportes adicionales de capital, presentar la documentación e informaciones previstas en el punto 6.3 del Texto ordenado sobre “Autorización y composición del capital de entidades financieras”.
– Presentar la Manifestación de Bienes de las personas obligadas mediante la Fórmula de Antecedentes Personales (FAP), según se detalla en el trámite Generar la Fórmula de Antecedentes Personales (FAP).
Autoridades de la entidad (cuando haya cambios)
– En caso de modificarse la composición del directorio, gerencia general, subgerencia general a cargo de la gerencia general, sindicatura u otros órganos de administración o fiscalización, completar la información requerida a través del trámite de Evaluación de autoridades de entidades financieras, utilizando los aplicativos y formularios previstos a tal efecto (incluido el aplicativo APAEF cuando corresponda).
Otra documentación
– Cualquier otra información y/o documentación que la normativa vigente requiera para la clase de entidad solicitada, o que el BCRA considere necesaria para el análisis del pedido.
¿Cómo se hace?
1. Preparar la documentación
– Reunir la documentación societaria y de gestión que fundamente la transformación de clase.
– Elaborar el plan de negocios asociado a la nueva clase de entidad, con la información cuantitativa y cualitativa requerida por la normativa.
– Preparar el proyecto de reformas estatutarias, en caso de corresponder.
– En caso de requerirse aportes de capital, preparar las informaciones previstas en el punto 6.3 del Texto ordenado de “Autorización y composición del capital de entidades financieras” y las Manifestaciones de Bienes a través de la Fórmula de Antecedentes Personales (FAP), según se detalla en el trámite Generar la Fórmula de Antecedentes Personales (FAP).
– Cuando haya cambios en las autoridades, completar la información necesaria a través del trámite de Evaluación de autoridades de entidades financieras, conforme a la normativa aplicable.
2. Cargar la información y la documentación en el formulario en línea
– Acceder al formulario disponible en esta página para la “Solicitud de transformación de clase de entidades financieras”.
– Completar los datos requeridos de la entidad y de la solicitud de transformación.
– Adjuntar la documentación en formato PDF, cumpliendo las siguientes condiciones técnicas:
- * peso máximo por archivo: 50 MB,
* resolución recomendada: 150–200 dpi,
* evitar nombres de archivos con caracteres especiales o repetidos.
– Verificar que la información y los archivos estén completos, sin omisiones ni errores.
– Enviar el formulario.
3. Esperar la revisión del Banco Central
– La Gerencia de Autorizaciones revisa la información y documentación cargadas.
– De ser necesario, se puede solicitar información o documentación adicional.
– Una vez finalizado el análisis preliminar, se envía una comunicación a la casilla de correo informada indicando si corresponde avanzar con la presentación formal ante el BCRA.
4. Presentar la nota formal a través de la Mesa de Entradas
– Una vez recibida la indicación de la Gerencia de Autorizaciones, presentar una nota dirigida a la:
“Gerencia de Autorizaciones – Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias (SEFyC) – Banco Central de la República Argentina”.
– La nota debe estar firmada por la persona que represente legalmente a la entidad financiera y debe:
- * solicitar la autorización para la transformación de clase,
* hacer referencia a la documentación cargada en el formulario en línea,
* declarar que la información presentada es veraz y completa, conforme a la normativa vigente.
– Presentar la nota a través de la Mesa de Entradas del BCRA, por correo electrónico a: mesadeentrada@bcra.gob.ar o de forma presencial en la sede del Banco Central, en el horario indicado.
Gerencia de Autorización de Entidades Financieras | gerencia.autorizaciones@bcra.gob.ar
Subgerencia de Autorización de Entidades Financieras | subgcia.autorizacion.ef@bcra.gob.ar
Información relacionada
Texto ordenado sobre Autorización y composición del capital de entidades financieras.
Texto ordenado sobre Autoridades de entidades financieras.
Otras normas complementarias que resulten aplicables a la clase de entidad solicitada.