Solicitar autorización para operar como entidad financiera
Trámite para solicitar autorización para operar como entidad financiera ante el Banco Central.
Descripción:
Conocé los pasos a seguir, la documentación necesaria para hacer la solicitud, la normativa en la que se encuadra el trámite y los datos de contacto para solicitarlo. Además, la información necesaria para constituir sucursales en el exterior
A quién está destinado:
A personas humanas o jurídicas que quieran solicitar autorización para operar como una entidad financiera o constituir sucursales de entidades financieras en el exterior.
Modalidad:
Se inicia de manera online.
Cómo hacerlo:
1- Preparar la documentación:
De acuerdo con el Texto Ordenado de las normas sobre “Autorización y modificación del capital de entidades financieras” revisá el listado de la documentación necesaria
2- Completar el formulario:
Cargá aquí los documentos solicitados en PDF (con un máximo de 50 MB por archivo y una resolución de 150-200 dpi).
3- Revisar tu casilla de correo electrónico:
La gerencia de Autorizaciones revisará tu solicitud, una vez que la misma incluya la totalidad de la información y documentación prevista normativamente te enviará un correo electrónico indicando que podés seguir al último paso.
4-Presentar la nota en la mesa de entradas:
Luego de recibir el correo electrónico con la confirmación de la revisión de la gerencia de Autorizaciones, deberás presentar una nota suscripta por la persona que represente legal de la entidad financiera o promotor/a, que manifieste (con carácter de declaración jurada y con el alcance establecido en el punto 6.4.5., sección 6. del Texto Ordenado mencionado arriba) que “la totalidad de la documentación presentada en la aplicación es copia fiel y que los originales se encuentran a disposición de esta Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias”.
La nota estará dirigida a la gerencia de Autorizaciones, Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias y deberá presentarse de lunes a viernes de 10 a 15 en la Mesa de Entradas (Reconquista 266, Ciudad Autónoma de Buenos Aires).
A partir de la presentación de la nota se abrirá un expediente para tramitar la solicitud. Con ese número asignado podrás seguir el trámite.
Documentación requerida:
- Comprobante de pago del costo de la evaluación de la propuesta.
- Denominación propuesta para la entidad.
- Clase de entidad.
- Lugar de instalación.
- Capital inicial, individualizando a las y los accionistas que lo integrarán, sus domicilios, nacionalidad y participaciones.
- Nómina de las personas que formarán parte de la administración y fiscalización; gerencia general y subgerencia general.
Para la evaluación de las personas propuestas deberás completar la solicitud Evaluación de Autoridades de Entidades Financieras.
- Proyecto de acta constitutiva y estatuto por el que se regirá.
- Proyecto de manual de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
- Proyecto de los sistemas y tecnología informática a instalar.
- Organización administrativa y funcional, organigrama proyectado y descripción de funciones, cursogramas de las principales operaciones activas y pasivas.
- Estudio de factibilidad con un presupuesto económico y financiero en Excel. Remitirlo en un plan de negocios y proyecciones contemplando un período de 5 años con los lineamientos del régimen informativo correspondiente, acompañado de un informe realizado por un/a contadora.
Requisitos para personas humanas
- Fórmula de antecedentes personales con su firma certificada y legalizada.
- Certificado de antecedentes penales, expedido por el Registro Nacional de Reincidencia.
- Manifestación de bienes completa (conforme a lo indicado en el punto 6.2. del Texto Ordenado acompañada de la documentación que acredite el origen y la propiedad de los bienes denunciados.
- Certificación emitida por contador/a pública independiente sobre el contenido y demás aspectos declarados en la manifestación de bienes mencionada.
- Copias de las declaraciones juradas presentadas a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) por los impuestos a las ganancias y los bienes personales correspondientes a los últimos 3 períodos fiscales, con los respectivos comprobantes.
Requisitos para personas jurídicas
- Estatuto.
- Documentación correspondiente a los 2 últimos ejercicios económicos cerrados.
- Certificación extendida por contador/a pública independiente sobre las disponibilidades para hacer frente al aporte de capital comprometido.
- Nómina de accionistas, personas que componen el directorio, la gerencia y la sindicatura, y asistencia de accionistas registrada en las últimas 2 asambleas ordinarias.
- En los casos de sociedades por acciones, asistencia de accionistas registrada.
Para solicitar autorización de sucursales de entidades financieras del exterior:
Los mismos requisitos y condiciones requeridos para solicitar autorización para entidades financieras y, además:
- Poder, carta poder o instrucciones que autoriza a la persona para gestionar este trámite en Argentina.
- Estatuto, contrato, ley, decreto o carta orgánica que rija en el país de origen de la entidad solicitante.
- Nota que describa el régimen de garantía de los depósitos existentes en el país de origen, (si alcanza, y en qué medida, a los que se constituyan en Argentina).
Consultas sobre el trámite
Gerencia de Autorización de Entidades Financieras
gerencia.autorizaciones@bcra.gob.ar
Subgerencia de Autorización de Entidades Financieras
subgcia.autorizacion.ef@bcra.gob.ar