El Banco Central de la República Argentina (BCRA) y la Unidad de Información Financiera (UIF) relanzaron la Mesa de Trabajo UIF-BCRA y presentaron la Guía de Interpretación y Aplicación del concepto “Cliente del Cliente” con el objetivo de alinear buenas prácticas. Participaron por el BCRA, la directora Silvina Rivarola y Nathan Kogan Lewit, gerente principal de Cumplimiento ante la UIF. Matías Álvarez, presidente, y Patricio Michlig, vicepresidente, estuvieron en representación de la UIF . Ambas iniciativas reforzaron el vínculo interinstitucional y establecieron lineamientos para la gestión de riesgos vinculados con LA/FT/FP.
El encuentro se realizó el jueves 13 de agosto de 2026 en la sede del BCRA. Estuvo dirigido a gerentes, oficiales de cumplimiento y responsables de PLA/FT/FP de las entidades financieras, en el marco de la Resolución UIF N° 96/2024 de la Unidad de Información Financiera. La actividad tuvo por objetivo alinear pautas operativas y evitar prácticas de de-risking y exclusión financiera.
El intercambio técnico entre las instituciones participantes abordó el concepto “Cliente del Cliente”, y el documento —emitido por la UIF, el BCRA, la CNV, la SSN y el INAES— lo estructuró en ejes concretos para su correcta implementación:
Principales ejes de la Guía “Cliente del Cliente”
- • Cooperación entre Sujetos Obligados, con responsabilidades y alcances definidos.
- • Enfoque basado en riesgo, con medidas proporcionales al perfil de cada contraparte.
- • Debida diligencia y conocimiento del programa antilavado de la contraparte.
- • Monitoreo periódico, con detección y tratamiento oportuno de inusualidades.
El BCRA consolida su política de prevención de LA/FT/FP mediante la articulación con la UIF y otros reguladores, bajo estándares que protegen la integridad del sistema financiero.
